Definição do sistema de negociação da margem

Negociação de margem: o que é comprar na margem?

A compra na margem é o empréstimo de dinheiro de um corretor para comprar ações. Você pode pensar nisso como um empréstimo de sua corretora. A negociação de margem permite que você compre mais ações do que você poderia normalmente. Para negociar na margem, você precisa de uma conta de margem. Isso é diferente de uma conta de caixa regular, na qual você troca usando o dinheiro na conta.

Por lei, seu corretor é obrigado a obter sua assinatura para abrir uma conta de margem. A conta de margem pode fazer parte do seu contrato de abertura de conta padrão ou pode ser um contrato completamente separado. Um investimento inicial de pelo menos US $ 2.000 é necessário para uma conta de margem, embora algumas corretoras exijam mais. Este depósito é conhecido como a margem mínima. Uma vez que a conta é aberta e operacional, você pode emprestar até 50% do preço de compra de uma ação. Esta parcela do preço de compra que você deposita é conhecida como margem inicial. É essencial saber que você não tem margem até 50%. Você pode emprestar menos, diga 10% ou 25%. Esteja ciente de que algumas corretoras exigem que você deposite mais de 50% do preço de compra. (Relacionado: Comprar no Vídeo do Explicador de Margem)

Você pode manter o seu empréstimo o tempo que desejar, desde que cumpra suas obrigações. Primeiro, quando você vende o estoque em uma conta de margem, o produto vai para seu corretor contra o reembolso do empréstimo até que seja totalmente pago. Em segundo lugar, também há uma restrição chamada de margem de manutenção, que é o saldo mínimo da conta que você deve manter antes de seu corretor forçá-lo a depositar mais fundos ou vender ações para pagar seu empréstimo. Quando isso acontece, é conhecido como uma chamada de margem. Falaremos disso detalhadamente na próxima seção.

Emprestar dinheiro não é sem seus custos. Lamentavelmente, os títulos margináveis ​​na conta são garantidos. Você também terá que pagar os juros sobre seu empréstimo. Os encargos de juros são aplicados na sua conta, a menos que você decida fazer pagamentos. Ao longo do tempo, seu nível de dívida aumenta à medida que as taxas de juros se acumulam contra você. À medida que a dívida aumenta, as taxas de juros aumentam, e assim por diante.

Portanto, comprar em margem é usado principalmente para investimentos de curto prazo. Quanto mais tempo você mantém um investimento, maior o retorno que é necessário para equilibrar. Se você tiver um investimento na margem por um longo período de tempo, as chances de você obter lucro serão empilhadas contra você.

Nem todas as ações podem ser compradas na margem. O Conselho da Reserva Federal regula quais ações são margináveis. Como uma regra geral, os corretores não permitirão que os clientes adquiram ações de penny, títulos de Boletim de Boletim (OTCBB) ou ofertas públicas iniciais (IPOs) na margem por causa dos riscos do dia-a-dia envolvidos com esses tipos de estoques. As corretoras individuais também podem decidir não margem de certas ações, então verifique com elas para ver quais restrições existem em sua conta de margem.

Um exemplo de poder de compra.

Digamos que você deposita US $ 10.000 em sua conta de margem. Como você colocou 50% do preço de compra, isso significa que você tem um poder de compra de US $ 20.000. Então, se você comprar US $ 5.000 em estoque, você ainda tem US $ 15.000 em poder de compra restante. Você tem dinheiro suficiente para cobrir esta transação e não bateu em sua margem. Você começa a emprestar o dinheiro apenas quando compra valores no valor de mais de US $ 10.000.

Isso nos leva a um ponto importante: o poder de compra de uma conta de margem muda diariamente dependendo do movimento do preço dos títulos margináveis ​​na conta. Mais tarde, no tutorial, examinaremos o que acontece quando os valores mobiliários aumentam ou diminuem.

Definição de margem.

A margem é definida como a quantidade de dinheiro exigida em sua conta para manter suas posições de mercado usando alavancagem. Por exemplo, se você estiver em uma posição aberta por US $ 20.000 usando uma margem de 100: 1, o saldo da sua conta não deve ser inferior a 1% desse valor. Isso é simplesmente porque geralmente você pode negociar até 100 vezes o dinheiro que você realmente possui. Da mesma forma, se seu corretor exigir uma margem de 2%, você possui uma alavanca de 50: 1. O cálculo para alavancagem é:

Alavancar = 100 / Porcentagem de margem.

Em outras palavras, a margem é um depósito de cortesia necessário para acessar uma facilidade de alavancagem no forex. Seu depósito também é conhecido como margem inicial ou depósito inicial. Say, você tem $ 100 em sua conta e sua alavancagem é 100: 1. Isso significa que você pode negociar até US $ 100.000 em moedas. O saldo da sua conta será "reservado" e bloqueado para cada transação que você faça, levando à marca de US $ 100.000. Então, se você tiver uma posição aberta de US $ 10.000, US $ 100 do saldo da sua conta está vinculado como garantia ao seu corretor. Isso é conhecido como uma margem de manutenção. Agora, você pode trocar a alavancagem restante de US $ 90.000, inclusive seu saldo de $ 900. Da mesma forma, uma vez que você fechou a posição, seu dinheiro "direcionado" será gratuito para uso novamente.

Quando o nível de margem de manutenção cair abaixo do nível exigido, uma chamada de margem será emitida pelo seu corretor para aumentar o nível novamente. Neste caso, um investidor tem duas opções, isto é, completar o saldo da conta ou liquidar seus negócios para atender ao requisito. Isso geralmente acontece quando um investidor sofre perdas em uma posição aberta, resultando em uma corretora buscando alguma forma de segurança.

De acordo com os autores John Jagerson e S. Wade Hansen do livro "Lucro com Forex", "a maioria dos revendedores exige que você reserve algum lugar em torno de US $ 100 por contrato em uma mini conta ou US $ 1.000 por contrato em uma conta de tamanho normal. Onde muitos investidores ficar confuso é que eles acreditam que os US $ 100 ou US $ 1000 que eles deixaram de reservar são o montante máximo que podem perder no comércio. Isso não poderia estar mais longe da verdade ".

Tomando do exemplo anterior, o valor máximo que você pode perder se você inserir um contrato de US $ 10.000 com uma margem de 100: 1 não é o valor real bloqueado de US $ 100 em sua conta, mas os $ 10 mil negociados. Assim, assim como um investidor é capaz de desfrutar de 100 vezes de lucro, também pode perder 100 vezes o dinheiro. Por isso, a margem deve ser usada de forma inteligente e moderada, juntamente com precauções de segurança, como o uso de uma ordem de perda de parada.

Margem de negociação.

A negociação de margem refere-se à prática de usar fundos emprestados de um corretor para negociar um ativo financeiro, que forma a garantia do empréstimo do corretor. Uma vez que esse uso de alavancagem financeira pode potencialmente aumentar os ganhos, mas também pode equipar o comerciante com perdas devastadoras, a alavancagem tem a bem merecida reputação de ser uma espada de dois gumes.

Devido ao aumento dos riscos de negociação de margem, ele só pode ser conduzido em um tipo de conta, conhecido como uma conta de margem, que difere da conta de caixa regular utilizada pela maioria dos investidores. Embora os estoques possam ser comprados em dinheiro ou contas de margem, as vendas a descoberto só podem ser feitas em contas de margem; Além disso, certos instrumentos, como commodities e futuros, só podem ser negociados em contas de margem.

A margem refere-se ao montante de fundos que o comerciante ou o investidor deve colocar pessoalmente a partir de seus próprios recursos e pode variar amplamente dependendo do ativo ou instrumento. Por exemplo, os futuros de moeda geralmente precisam de uma margem que equivale a uma baixa porcentagem de um dígito do valor do contrato de moeda. Um estoque comprado em margem geralmente exige que o investidor forneça 30% a 50% do valor da transação de compra. Como regra geral, quanto maior a volatilidade do estoque, maior será o requisito de margem.

A negociação de margem é um negócio de risco e, portanto, é regida por regras estabelecidas por várias entidades - o Conselho da Reserva Federal, organizações de auto-regulação (SROs), como a New York Stock Exchange (NYSE) e Financial Industrie Regulatory Authority (FINRA) e corretoras.

A NYSE rastreia o montante total da dívida de margem - que é a dívida tomada em uma conta de margem - na troca. No final de setembro de 2017, a dívida de margem na NYSE era um recorde de US $ 559,6 bilhões, o que é esperado, uma vez que os índices de ações dos EUA também estavam próximos dos máximos históricos, e os picos do mercado de ações e os níveis recorde de dívida de margem muitas vezes coincidem. No entanto, os observadores do mercado de longa data acham desconcertante que os picos anteriores da dívida de margem na NYSE ocorreram em 2000 e 2007, alguns meses antes de as ações dos EUA se embarcarem em grandes correções. Os níveis muito elevados de dívida de margem total podem representar um risco sistêmico para a economia, porque os estoques deslizantes obrigam os investidores a vender ações para atender às chamadas de margem (discutidas mais adiante), o que agrava a pressão descendente sobre os preços das ações e pode resultar em uma queda no mercado.

A margem de negociação é melhor para comerciantes sofisticados e investidores de alto patrimônio que estão familiarizados com seus riscos. O investidor médio será melhor investir no longo prazo em uma conta de caixa, em vez de negociar a curto prazo em uma conta de margem. Para aqueles que consideram a negociação de margens, os riscos envolvidos e a forma de mitigá-los são discutidos em seções posteriores deste Tutorial.

Margem de negociação.

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Definição de 'Margin Trading'

A oferta pública inicial é o processo pelo qual uma empresa privada pode ser divulgada pela venda de suas ações para o público em geral. Poderia ser uma empresa nova, jovem ou uma empresa antiga que decida ser listada em uma troca e, portanto, é pública. As empresas podem aumentar o capital social com a ajuda de um IPO através da emissão de novas ações para o público ou os acionistas existentes podem vender suas ações para o público w.

É um lugar onde as ações de empresas cotadas publicadas são negociadas. O mercado primário é onde as empresas flutuam partes para o público em geral em uma oferta pública inicial (IPO) para levantar capital. Descrição: Uma vez que os novos títulos foram vendidos no mercado primário, eles são negociados no mercado secundário, onde um investidor compra ações de outro investidor ao preço de mercado prevalecente ou a qualquer momento.

A aquisição da administração (MBO) é um tipo de aquisição onde um grupo liderado por pessoas na atual administração de uma empresa compra a maioria das ações dos acionistas existentes e toma controle da empresa. Por exemplo, a empresa ABC é uma entidade listada onde a administração possui uma participação de 25%, enquanto a parcela restante flui entre os acionistas públicos. No caso de um MBO, o atual.

Uma "tendência" nos mercados financeiros pode ser definida como uma direção na qual o mercado se move. A "Tendência Altas" é uma tendência ascendente nos preços das ações de uma indústria ou o aumento geral de índices de mercado amplos, caracterizados pela alta confiança dos investidores. Descrição: Uma tendência de alta por um certo período de tempo indica recuperação de uma economia. Veja também: Tendência Baixa, Esquadra, Longa, Inflação.

Stop-loss pode ser definido como uma ordem antecipada para vender um recurso quando atingir um determinado preço. Ele é usado para limitar perda ou lucro em uma troca. O conceito pode ser usado para curto prazo, bem como a longo prazo. Esta é uma ordem automática que um investidor coloca com o corretor / agente pagando uma certa quantidade de corretagem. Stop-loss também é conhecido como 'stop order' ou 'stop-market order'. Pág.

O rácio Retorno sobre o capital próprio mede essencialmente a taxa de retorno que os proprietários de ações ordinárias de uma empresa recebem em suas participações. O retorno sobre o capital próprio significa o quão boa é a empresa em gerar retornos sobre o investimento que recebeu de seus acionistas. Descrição: Matematicamente, Return on Equity = Lucro líquido ou Lucros / Patrimônio Líquido. O denominador é essencialmente o d.

"Dead Cat Bounce" é um jargão do mercado para uma situação em que uma segurança (leitura de estoque) ou um índice experimenta uma explosão de curta duração de movimento ascendente em uma tendência em grande parte descendente. É uma manifestação temporária no preço de uma garantia ou um índice após uma grande correção ou tendência descendente. Descrição: O termo é emprestado de uma frase, que diz "até um gato morto irá saltar se cair de uma altura". UMA.

A estratégia Iron Butterfly Option, também chamada de Ironfly, é uma combinação de quatro diferentes tipos de contratos de opção, que juntos fazem um touro Chamar espalhar e suportar espalhar. Juntos, esses spreads fazem um intervalo para ganhar algum lucro com perda limitada. A Ironfly pertence ao grupo de estratégias de opções "expandidas", que é definido como uma estratégia de risco limitada com potencial para obter lucros limitados.

Hedge Fund é uma parceria de investimento privado e pool de recursos que utiliza estratégias proprietárias variadas e complexas e investe ou comercializa em produtos complexos, incluindo derivativos listados e não listados. Simplificando, um fundo de hedge é um conjunto de dinheiro que leva tanto a posições curtas como longas, compra e vende ações, inicia arbitragem e negocia títulos, moedas, títulos convertíveis, commodities a.

O empréstimo baseado em segurança é a prática de aumentar um empréstimo, oferecendo seus investimentos existentes em ações / fundos mútuos / ETFs como garantias. O empréstimo pode então ser usado para fazer compras como imóveis ou itens pessoais, como carros. A única coisa que este empréstimo não pode ser usado é fazer mais compras de segurança ou usar o mesmo para depósito de margem. Descrição: Para aumentar o dinheiro f.

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